Chartered Financial Analyst
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Chartered Financial Analyst は、アメリカ合衆国のCFA Instituteが認定する投資分析(証券、不動産、ベンチャーキャピタル、等)の資格である。金融業界のグローバル化に伴い近年かなり国際的な資格になっており、2003年にはアメリカとカナダ以外の受験者が大半を占めた。多くの金融機関に世界一の金融資格と評価され、受験者数は年々急増している。日本では、CFA資格所有者はまだ少ない。2003年には日本人が77,000の受験者に1,127人を占めた。
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[編集] 試験の内容
米国基準が中心だが会計制度など、国際的な基準・制度も多少含まれている。試験は英語で行われ、公式教材も英語だけである。
CFA資格所有者はCFA Instituteの厳格なCode of Ethics(道徳基準)とStandards of Professional Conduct(業務基準)に従わなければならない。その上、以下の科目をマスターしなければならない:
- コーポレートガバナンス(企業統治)
- 定量分析手法(統計学、キャッシュフローの現在価値の算出、等)
- 財務諸表分析
- コーポレートファイナンス
- 投資分析(証券、不動産、ベンチャーキャピタル、等)
- ポートフォリオの運営と分析(資産配分、成績評価、等)
試験内容は毎年多少更新される。CFA Instituteは数年ごとに金融事業者への調査を行い、最も実務に役立つ知識を試験内容に採用する。
[編集] 受験について
CFA試験は三つのレベルに分かれている。初級はレベル1で、最高レベルはレベル3。各レベルに合格するには通常はそれぞれ250時間~300時間の勉強時間が必要である。
CFA資格保有者として認められるには下記の用件をすべて満たさなければならない:
- Level 1、2、3試験に合格
- 投資分野における4年以上の実務経験
- CFA Instituteのメンバーに加入
試験は毎年6月と12月に行われている(12月試験はレベル1のみ)。
受験センターは東京を含めて世界中に188ヶ所がある。
[編集] 資格取得の利益
- 昇進
- 昇給
- 転職がしやすくなること
- 金融の専門知識の大幅レベルアップ
- 顧客や同僚からの信用アップ
MBAと異なり、より金融に特化している為、金融に関してはMBAよりも有利だという考えもある。
注:CFA InstituteはCFA資格所有者が、単に「CFA」と称することを禁止しており(形容詞としてのみ可)、英語でCFA Charterholderという。