Fraude 4-1-9

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La fraude 4-1-9 (aussi appelée scam 419, ou arnaque nigériane en raison de son origine) est une des escroqueries les plus répandues et les plus lucratives sur Internet.

Sommaire

1 Présentation
2 Exemple
3 Conséquences dramatiques
4 Origine du terme
5 Liens externes

[modifier] Présentation

Cette arnaque a pour but d'abuser de la crédulité des gens en utilisant les messageries électroniques (courriels et téléphones portables principalement) pour leur soutirer de l'argent. Le moyen d'éviter de se faire arnaquer est d'identifier la source du message, et d'en vérifier la pertinence par comparaison sur le web. Et, surtout, il ne faut pas croire que l'on peut devenir riche facilement, en aidant quelqu'un qui vous a contacté par hasard.

Concrètement, un scam se présente généralement sous la forme d'un courrier (ou aujourd'hui d'un pourriel), dans lequel une personne vous explique qu'elle possède une importante somme d'argent (plusieurs millions de dollars en héritage, pots-de-vin, comptes tombés en déshérence, fonds à placer à l'étranger suite à un changement de contexte politique, etc.) et vous fait part de son besoin d'utiliser un compte existant pour transférer rapidement cet argent.

Le message demande votre aide pour ce transfert d'argent, en échange de quoi il vous offre un pourcentage sur la somme qui sera transféré. Si la victime accepte, elle devra avancer de nombreux frais (notaires, entreprises de sécurité, pots-de-vin…) avant que le transfert soit effectif, sauf que le transfert n'existe tout simplement pas.

Il existe plusieurs variantes:

l'une consiste à déposer la somme sous forme de chèque de banque; soit envoyé à vous directement, soit déposé dans une sucursale de votre banque par l'intermédiaire d'un complice. Un complice vous contacte alors pour récupérer l'argent, avec votre part déduite. De un à deux mois plus tard, le chèque se révèle être faux, refusé par l'établissement bancaire étranger. Votre banque retire alors la somme de votre compte. Note: votre banquier peut même aller jusqu'à vous certifier verbalement que le chèque a été accepté, alors qu'il ne l'a toujours pas été.

une autre variante: un transfert par Western Union vous est demandé pour envoyer l'argent. Ce type de transfert offre peu de garantie de sécurité. Même un transfert nominatif, protégé par un mot de passe, peut être retiré par n'importe qui, avec la complicité du guichetier, pourvu qu'on connaisse approximativement la date du dépôt. C'est ce qu'on appelle "advance fee fraud" en anglais ou fraude par avancement de frais.

Une troisième variante prétend provenir d'un organisme gérant des jeux de lotterie et annonce à la personne ciblée qu'elle a été tirée au sort, a gagné une grosse somme d'argent et doit contacter certaines personnes pour reçevoir son prix.

Les courriels dits scam proviennent surtout d'Afrique, mais aussi de différents pays d'Europe.

Le Secret Service des États-Unis estime que ce type d'escroquerie rapporte plusieurs centaines de millions de dollars US par an à ses auteurs.

[modifier] Exemple

Voici un exemple de courrier destiné à lancer une fraude 4-1-9 :

De:Mohamed Kone

Tel:***-********

Courriel:****@yahoo.com

Bonjour,

Je m'appelle Mohamed Kone je suis âgé de 26 ans et je vis en Côte d'Ivoire.

Malheureusement comme vous le savez mon pays traverse une période très difficile ce qui m'a contraint à fuir ma région d'habitation qui est Bouaké (dans le centre du pays). Mon père était un marchand de cacao très riche à Abidjan, la capitale économique de la Côte d'Ivoire.

Avant qu'il n'ai été grièvement blessé par les rebelles, urgemment conduit à l'hôpital il m'a fait savoir qu'il avait déposé 5 000 000$ dans une mallette dans une société de sécurité basée à Abidjan.

A l'annonce de la mort de mon père je me suis précipité dans sa chambre dans le but de prendre tout ce qu'il avait comme document administratif, j'ai découvert le certificat de dépôt délivré par la compagnie de sécurité à mon père. Une fois arrivé à Abidjan j'ai essayé de vérifier la validité de ce document.

Le directeur de la société m'a confirmé l'existence de cette mallette dans leur établissement. De peur de perdre cet argent, je sollicite l'aide de quelqu'un afin de transférer ce seul bien que mon père m'a légué dans un pays étranger pour investir car la situation en Côte d'Ivoire est toujours incertaine.

Une fois le transfert effectué je me rendrai là-bas pour récupérer cet argent et y faire ma vie. Si vous êtes prêt à m'aider, envoyer moi vite une réponse afin que l'on puisse trouver un conciliabule. Dans l'attente d'une suite favorable recevez mes salutations et que dieu vous bénisse.

PS: N'oubliez pas de me contacter directement à mon adresse privé:****@yahoo.com

Mohamed Kone.

Il existe plusieurs centaines de variantes de ce pourriel.

[modifier] Conséquences dramatiques

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Plusieurs cas de fraude 4-1-9 ont eu des conséquences dramatiques. En juin 1995, un Américain a ainsi été assassiné à Lagos, au Nigeria, après avoir tenté de récupérer son argent. En février 2003, un Tchèque a tué par balle un diplomate nigérian qu'il prenait pour un responsable de l'escroquerie.

[modifier] Origine du terme

La dénomination 4-1-9 vient du numéro de l'article du code nigérian sanctionnant ce type de fraude.

L'origine des arnaques par courrier est bien antérieur à l'adoption généralisée de l'Internet. Le premier cas occidental d'arnaque en masse, presque industrielle, remonte à la Révolution française et a pour dénomination lettres de Jérusalem (envoi de lettres par des prisonniers).

Dès la seconde moitié du XX^e siècle, des Nigérians se sont inspirés des études du siècle précédent sur les premiers réseaux d'envoi massif de courriers postaux à vocation frauduleuse. Le phénomène nigérian, à propagation rapide, fut rapidement identifié et dénoncé par les services d'État anglais et américains, ce qui a mené à sa pénalisation au Nigeria.

Internet a produit une véritable explosion de l'arnaque (à la fois en quantité et en efficacité). On observe aujourd'hui des variétés qui ne sont pas seulement limitées à l'Afrique et il semble confirmé que des escrocs de tous pays se cachent derrière ces identités inventées.