Meldewesen (Bank)
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Meldewesen ist im Bereich der Banken und Finanzidienstleister die Bezeichnung für alle Aktivitäten zur Erfüllung gesetzlicher Meldepflichten. Oftmals wird diese Aufgabe durch Abteilungen gleichen Namens erfüllt.
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[Bearbeiten] Meldepflichten der Banken
In weitaus größerem Maße als andere Unternehmen unterliegen Banken der Verpflichtung, Statistiken und Meldungen zu erstellen. Diese dienen Bundesbank und Bafin bei der Überwachung der Banken (Bankenregulierung) und der Sicherstellung der Stabilität des Finanzsystems.
Wesentliche Meldepflichten bestehen in folgenden Bereichen:
- Grundsatzmeldung (siehe Grundsatz 1 und Grundsatz 2)
- Kreditmeldungen (siehe Großkredit und Millionenkredit)
- Meldungen im Außenwirtschaftverkehr
- Sonstige Statistiken
[Bearbeiten] Zu erstellende Meldungen und Statistiken
| Meldung | Empfänger | Rhythmus | Rechtsgrundlage |
|---|---|---|---|
| Grundsatzmeldungen | |||
| Grundsatz 1 | Bundesbank | Monatlich | |
| Zusammengefaßter Grundsatz 1 | Bundesbank | Monatlich | |
| Grundsatz 2 | Bundesbank | Monatlich | |
| Eigenmittelausstattung internationaler Banken | Bundesbank | Quartalsweise | |
| Zusammengefaßter Monatsausweis | Bundesbank | Monatlich | |
| Kreditmeldungen | |||
| Meldung Großkredite | Bundesbank | Quartalsweise | KWG §13 |
| Meldung Millionenkredite | Bundesbank | Quartalsweise | KWG §14 |
| Statistiken | |||
| Bilanzstatistik | Bundesbank | Monatlich | |
| Kreditnehmerstatistik | Bundesbank | Vierteljährlich | |
| Zinsstatistik | Bundesbank | Monatlich | |
| Depotstatistik | Bundesbank | Vierteljährlich | |
| Auslandsstatus | Bundesbank | Monatlich | |
| EWU-Zinsstatistik |
Auslandsstatus
[Bearbeiten] Meldewesensoftware
Um die Komplexität der gesetzlichen Anforderungen abzudecken, verwenden die meisten Banken in Deutschland Standardsoftware für das Meldewesen. Führend sind hier die Anwendungen ABACUS/DaVinci, Samba und SAP.
[Bearbeiten] Ergänzende Informationen
- Kreditwesengesetz
- Deutsche Bundesbank: Bankenstatistik Richtlinien und Kundensystematik, Juni 2000
- Deutsche Bundesbank: Grundsatz I über die Eigenmittel der Institute, Oktober 1998
- Deutsche Bundesbank: Grundsatz II über die Liquidität der Institute, August 1999
- Deutsche Bundesbank: Merkblatt für die Abgabe der Groß- und Millionenkreditanzeigen, September 1998
- Deutsche Bundesbank: Meldewesen, Depotstatistik (neu)
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